Какую помощь оказывает финансовый консультант?

Содержание
  1. Для чего нужен финансовый консультант?
  2. Как подобрать специалиста?

Финансовый консультант считается достаточно редкой профессией, которая ещё не полностью прижилась на территории СНГ. Специализированные услуги позволяют подобрать корректную инвестиционную стратегию и правильно распорядиться личными средствами. С помощью консультаций капиталодержатель сможет обойти многие риски и сложности, которые ожидают его на пути инвестирования.Какую помощь оказывает финансовый консультант?

Для чего нужен финансовый консультант?

Профессиональный финансист помогает решать важные проблемы:

  1. Составление плана действий. Именно этот вид услуг считается самым востребованным и распространённым. Грамотный подход к планированию требует определенных навыков и опыта, которым обладают единицы. Действуя без определенного плана, человек теряет потенциальные возможности для обогащения и рискует потерять средства ввиду совершения импульсивных поступков. Специалист обязан предоставить своему клиенту полный список мероприятий, необходимых для обретения материального благополучия.
  2. Анализ инвестиционных инструментов предполагает обзор новостей и ценовых графиков, а также работу со специальными программами. Владея соответствующими навыками, аналитик сможет предоставить полный отчет о каждом активе и предугадать его котировки по истечению срока экспирации. Обладая необходимыми знаниями, клиент подберет самые прибыльные инструменты и составит портфель с учетом собственных целей.
  3. Анализ материального положения и корректировка инвестиционной стратегии должны проводиться на регулярной основе. Данная процедура помогает обезопаситься от ключевых ошибок и снизить траты семейного бюджета.
  4. Подбор пенсионной и страховой программы также играет важную роль в материальном обеспечении человека. В европейских странах эти услуги начинают использовать ещё с молодости, чтобы обеспечить себе беззаботную старость. Задумываясь о будущем в начале своей карьеры, человек получает широкие возможности для накопления, а чтобы правильно распорядиться сохраненными средствами, чаще всего необходима помощь профессионала.
  5. Выбор депозитной программы с целью накопления и сбережения является непростой задачей. Банки предоставляют несколько тарифов, однако персональный менеджер всегда заинтересован в отстаивании интересов своей компании. Клиент нуждается в помощнике, который может подобрать оптимальную процентную ставку и лучшую финансово-кредитную компанию под личные запросы.

Обладая опытом в решении материальных затруднений, финансист обеспечит своего клиента качественной поддержкой и поможет ему выбраться из долговых ям или создать крупные накопления.Профессиональный финансист помогает решать важные проблемы

Как подобрать специалиста?

Чтобы понять, насколько компетентен финансовый консультант, рекомендуется задать ему несколько вопросов:

  • «Как выстраивается процесс взаимодействия?». Капиталодержателю нужно понять, на чем базируется совместная работа, и как она будет проходить. Можно попросить заранее составить примерный график встреч и общения. Узнайте, какие вопросы будут чаще всего обсуждаться и какую информацию получает клиент.
  • «Какой эталон используется для определения успешности вложений?». В конце отчетного периода владелец капитала должен будет подвести итоги и узнать, какую прибыль принесло ему сотрудничество. В качестве эталона можно взять индекс определенной биржи или облигации, имеющие прямую связь с инвестиционным портфелем.
  • «Как происходит налогообложение?». Большинство бирж на данный момент предусматривает, что налоговыми отчислениями участники занимаются самостоятельно. Оценивая финансовый результат, нельзя забывать о том, какие средства необходимо будет вложить в государственную казну. Получить чистый заработок можно лишь после того, как все обязательные отчисления будут выплачены.
  • «Каким опытом работы Вы обладаете?». В данной профессии важную роль играет практика, поэтому интерес к прежнему месту работы вполне обоснован. Чем большим опытом обладает специалист, тем выше вероятность достижения желанного результата. Кроме того, по успехам прошлого работодателя можно оценить выгоду, которую приносит консультант.
  • «Какой денежный интерес Вы преследуете?». Каждый бизнес нацеливается на обретение прибыли, и клиент должен хорошо понимать выгоду своего сотрудника. Если финансист утверждает, что получает минимальный процент и готов полноценно отрабатывать за него, то существует высокая вероятность обмана. Профессионал не будет трудиться за копейки, только если он не преследует скрытый интерес.
  • «Сколько составят мои общие затраты?». В некоторых случаях инвестиционную деятельность сопровождают дополнительные расходы. Чтобы не обанкротиться, человеку следует заблаговременно уточнить сумму комиссионных отчислений и всех затрат. Кроме оплаты консультации специалист может брать некий процент от заработка или просить деньги на расходы по транспорту и средствам связи. Иногда скрытая комиссия составляет даже больше, чем заявленная цена услуг. Подходить к этому пункту обсуждения следует очень внимательно.
  • «Какой квалификацией Вы обладаете?». Профессиональная подготовка сотрудника играет важную роль в получении итогового результата. Чтобы удостовериться в грамотности потенциального консультанта, рекомендуется попросить его о предоставлении дипломов и свидетельств. Наличие сертификатов свидетельствует о том, что человек постоянно развивается, ищет новые пути решения проблем и готов работать над собой.
  • «Какой инвестиционной философии Вы придерживаетесь?». Необходимо узнать, совпадает ли стратегия поведения консультанта и клиента. Поскольку им предстоит плотное сотрудничество, цели должны быть объективны. Если инвестиционная философия сильно расходится, люди не смогут найти общий язык, и действия специалиста в конечном итоге не удовлетворят заказчика.

Понимая ответы на эти и многие другие вопросы, инвестор сможет определить компетентность своего помощника и спрогнозировать, какую пользу он принесет. Подбор финансового консультанта стоит проводить очень тщательно, ведь от этого напрямую зависит дальнейшее благосостояние человека.

Комментариев нет, будьте первым кто его оставит