Проверяйте Форекс Брокеров перед инвестированием. Наш сайт содержит рейтинг отзывы о большинства брокеров Форекс.

Торговля

Ребалансировка портфеля увеличивает уровень прибыли

1 Минуты чтения

Можно много спорить о том, нужна ли инвестору ребалансировка портфеля, и если да, то как часто её необходимо выполнять. Однако проведенные исследования среди инвестиционных и управляющих компаний с миллионными и миллиардными активами за последние 35 лет показали: только на 6% доходность зависит от выбора финансовых инструментов и времени входа в рынок. Остальные 94% − это именно приведение активов к первоначальным долям.

Ребалансировка портфеля должна проводиться через определенные периоды

Докупать одни активы и избавляться от других необходимо в двух случаях:

  1. Когда на то есть обоснованные причины – например, происходит значимое событие, меняющее долевые соотношения финансовых инструментов.
  2. С четкой периодичностью. Специалисты считают, что оптимальный срок, через который должна выполняться ребалансировка портфеля – это год, реже полугодие. Однако есть и те, кто предпочитает пересматривать состав бумаг каждый квартал или даже неделю. Но большая частота изменений ведет к неизбежной и бессмысленной трате денег. Финансы уходят на различные издержки: выплату налога в размере 13% при продаже акций или металлов, а также на спрэд и различные комиссии. Хорошее решение – докупать активы на дивиденды или просто дополнительные средства. Так и портфель окажется сбалансированным, и деньги будут сэкономлены.

Можно много спорить о том, нужна ли инвестору ребалансировка портфеля, и если да, то как часто её необходимо выполнять.

Ребалансировка портфеля: СМИ говорят неправду

На протяжении определенного времени активы могут вести себя по-разному:

  • Проседать на неодинаковую величину.
  • Неравномерно расти.
  • Одни будут показывать увеличение стоимости, а другие – уменьшение.

И здесь следует поступать прямо противоположным образом тому, что советуют делать СМИ. Потяжелевшие активы продаются (их некоторая доля), а утратившие процент стоимости – наоборот, приобретаются. Идея ребалансировки инвестиционного портфеля заключается в том, что каждый актив не может бесконечно расти или падать: наступает время, когда цена усредняется, и находит свою точку относительного баланса. С другой стороны, можно потерять все свои деньги, работая по такому принципу, если ценные бумаги выбранной корпорации будут планомерно снижаться вследствие наличия серьезных проблем у эмитента, или даже его банкротства. Для того чтобы застраховать свои риски, нужно вкладываться в акции сразу нескольких компаний. Тогда при банкротстве одной или двух, результат по остальным позволит выйти в прибыль.

Ребалансировка портфеля должна проводиться через определенные периоды

Какое изменение соотношения считать сильным?

Если в портфеле было две доли по 30%, и одна – 40%, и они изменились до двух долей по 40%, и одной – 20%, то такое изменение можно считать сильным. Если не выполнять ребалансировку портфеля ценных бумаг, то со временем можно обнаружить, что изначальный риск ощутимо смещен, а те активы, на которых можно было хорошо заработать, снова падают в цене.

Рейтинги и Отзывы о Форекс Брокерах
Отзывы о Форекс Брокерах - Рейтинги

Связанные сообщения
Торговля

Как торговать нефть на бирже? Что влияет на котировки?

1 Минуты чтения
Перед тем, как торговать нефть на бирже, рыночный игрок должен изучить суть этого базового актива. Энергетические ресурсы пользуются огромным спросом, ведь они…
Торговля

Волатильность валютных пар – что это такое, и как использовать?

1 Минуты чтения
Наблюдая за рынком Форекс, трейдер не раз сталкивался с полным отсутствием колебаний на одном графике и высоким уровнем активности на другом –…
Торговля

Как определяется консолидация на Форекс?

1 Минуты чтения
Консолидация на Форекс является довольно распространенным явлением, которое часто обсуждается рыночными игроками. Её можно встретить не только на валютной, но и на…
Подписка на Broker-Pro.org

Свежие обзоры и рейтинги. Аналитика и Обучение. Проверка Брокеров Форекс и Криптовалют. 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.